Abertura fraudulenta de conta

Quando esse problema pode aparecer

Algumas situações ajudam a reconhecer o problema e identificar qual ponto precisa ser esclarecido.

• comunicação de conta que a pessoa não reconhece;
• cobrança ou negativação ligada a conta desconhecida;
• uso da conta para operações atribuídas ao titular aparente;
• divergência em biometria, documento ou dados cadastrais.

O que precisa ser verificado

A análise começa relacionando a operação, os registros disponíveis e a diferença entre o que foi apresentado e o que efetivamente aconteceu.

• qual instituição e produto aparecem nos registros;
• quando a existência da conta foi percebida;
• quais dados e documentos constam da contratação;
• se existem cobranças, operações ou restrições relacionadas.

Como a análise jurídica pode ajudar

A avaliação individual pode delimitar os efeitos da abertura, examinar os registros de contratação e organizar pedidos de correção e esclarecimento.

A atuação profissional organiza essas informações, identifica o ponto central da divergência e orienta os próximos passos.

• reconstruir a sequência dos acontecimentos;
• identificar contratos, operações e participantes envolvidos;
• confrontar documentos e respostas já recebidas;
• definir uma estratégia a partir das informações disponíveis.

Registros que ajudam na análise

Não é necessário reunir tudo antes do primeiro contato. Se já estiverem disponíveis, estes registros ajudam a compreender a situação.

• comunicações e consultas que revelaram a conta;
• documentos fornecidos pela instituição sobre a abertura;
• registros de cobranças ou restrições associadas;